Retirarse en Greenville: la exención Homestead a los 65 años

La exención Homestead de Carolina del Sur quita una porción fija del valor de mercado tasado de una residencia legal de la factura del impuesto a la propiedad una vez que el propietario cumple 65 años, o ha sido declarado con una discapacidad total y permanente, o tiene la ceguera legal certificada, y ha vivido en Carolina del Sur como residente legal durante un año calendario completo. Se suma a la tasa más baja que ya recibe toda residencia principal ocupada por su dueño una vez registrada como residencia legal. En el condado de Greenville, un propietario la solicita una sola vez, a través de Real Property Services, no cada año.

¿Quién califica para la exención Homestead de Carolina del Sur a los 65 años?

La exención usa tres pruebas, y un propietario debe cumplir las tres, según el folleto de la exención Homestead del Departamento de Hacienda de Carolina del Sur (South Carolina Department of Revenue) y la página sobre Homestead de la oficina del Auditor del condado de Greenville. Primero, usted tiene el título completo de su residencia legal principal, un derecho vitalicio sobre ella, o es el beneficiario de ingresos de un fideicomiso que tiene el título. Segundo, al 31 de diciembre del año anterior al año fiscal de la exención, usted ha vivido en Carolina del Sur como su residencia legal permanente durante un año calendario completo. Tercero, a esa misma fecha del 31 de diciembre, usted tiene al menos 65 años, una agencia estatal o federal lo ha declarado con una discapacidad total y permanente, o un oftalmólogo con licencia ha certificado su ceguera legal. Un propietario que todavía no tiene 65 años puede calificar antes por la vía de la discapacidad o la ceguera; la mayoría simplemente espera el cumpleaños.

¿Qué quita realmente la exención Homestead de la factura de impuestos?

Las dos fuentes describen el beneficio como una exención completa sobre una porción fija del valor de mercado tasado de una residencia legal, no como una reducción de la tasa del impuesto en sí. El condado aplica después su tasa de millaje sobre el valor que queda tras restar esa porción. Ese es un paso distinto de la tasa de evaluación más baja que recibe una residencia principal una vez que Carolina del Sur la clasifica como residencia legal; la exención Homestead solo se aplica sobre esa clasificación, no en lugar de ella. Un jubilado que quiera el monto exacto vigente y cómo se refleja en una factura real debe preguntar directamente a Greenville County Real Property Services, porque el estado fija el monto y la cuenta depende del distrito fiscal de la vivienda.

¿Cómo se solicita la exención Homestead en el condado de Greenville?

Un propietario la solicita una sola vez. En el condado de Greenville, las solicitudes de la exención Homestead las maneja Real Property Services, aunque la ley estatal le da la jurisdicción de la exención a la oficina del Auditor; la propia página del Auditor dirige a los solicitantes a esa oficina. Una solicitud por edad necesita un certificado de nacimiento o una licencia de conducir o identificación de Carolina del Sur. Una solicitud por discapacidad necesita documentación de la agencia estatal o federal que determinó la discapacidad; alguien cuya discapacidad todavía no ha sido clasificada por una agencia puede solicitarla primero a través del Departamento de Rehabilitación Vocacional de Carolina del Sur. Una solicitud por ceguera necesita la certificación de un oftalmólogo con licencia. Un propietario que es el beneficiario de ingresos de un fideicomiso que tiene la propiedad agrega una copia del documento del fideicomiso. Ninguna de las dos fuentes que leímos menciona una fecha límite para solicitar, así que llame a Real Property Services y pregunte en vez de suponer una.

¿Hay que volver a solicitar la exención Homestead cada año?

No. Una vez que el condado de Greenville aprueba la exención Homestead, permanece vigente sin renovación anual. Los dos sucesos que reinician el proceso son mudarse a una nueva residencia, lo cual exige presentar la solicitud de nuevo en la oficina del auditor de la nueva dirección, y la muerte del propietario que calificaba, lo cual puede terminar la exención a menos que un cónyuge sobreviviente califique para conservarla. Un propietario que permanece en la misma vivienda, sin cambios en su situación, nunca tiene que volver a presentar la solicitud.

¿Puede un cónyuge sobreviviente conservar la exención Homestead?

Sí, bajo condiciones que ambas fuentes describen de la misma manera. El cónyuge sobreviviente conserva la exención solo si el propietario fallecido ya calificaba para ella al momento de morir, el cónyuge obtiene el título, un derecho vitalicio, o la calidad de beneficiario de fideicomiso sobre la vivienda dentro de los nueve meses siguientes a la muerte, la vivienda sigue siendo la residencia legal principal del cónyuge, y el cónyuge no se vuelve a casar. No cumplir el plazo de nueve meses, o volver a casarse, termina el derecho del cónyuge al beneficio aunque se cumplan las demás condiciones.

Dónde encaja esto en una mudanza al Upstate

La exención Homestead solo sigue a un propietario que ya califica según los términos del estado: 65 años, o una discapacidad, o ceguera, y primero un año completo de residencia en Carolina del Sur. No es algo que un agente de bienes raíces presente, y nadie la aplica por usted en la mesa de cierre. El orden práctico para alguien que se retira al Upstate es cerrar la compra de la vivienda, convertirla en residencia legal con una licencia de conducir, el registro del vehículo y el registro de votante de Carolina del Sur en esa dirección, y después llevar los documentos mencionados arriba a Greenville County Real Property Services una vez que se cumpla el año de residencia. Carlos tiene la designación Seniors Real Estate Specialist® de la NAR, y el equipo guía a sus clientes sobre lo que debe suceder primero, para que la exención Homestead no sea una sorpresa en la segunda factura de impuestos en lugar de la primera.